세계의 보험 블록 체인 시장 (2024-2031) : 구성 요소별 (솔루션, 서비스), 유형별 (프라이빗 블록 체인, 퍼블릭 블록 체인)

보험 시장의 글로벌 블록체인 시장 규모는 2023년에 14억 달러에 달했으며 2024~2031년 예측 기간 동안 34.5%의 연평균 성장률로 성장하여 2031년에는 150억 달러에 달할 것으로 예상됩니다.
보험 회사는 블록체인 기술을 사용하여 워크플로우를 자동화하고 관리 비용을 절감하며 운영을 간소화합니다. 블록체인 기술의 안전 기능은 사기 및 데이터 조작을 최소화합니다. 블록체인 기술은 데이터 무결성, 신뢰성, 비밀성을 보장하는 암호화 알고리즘을 기반으로 구축되므로 보험 운영에 블록체인 기술을 도입하면 사이버 보안이 강화되고 사기 행위를 식별하는 데 도움이 됩니다.
주요 주요 업체들의 제품 출시 증가는 예측 기간 동안 글로벌 시장 성장을 촉진하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 2024년 1월 11일, Nayms는 최초의 기관용 토큰화된 (재)보험 마켓플레이스인 ‘베이스’를 출시하며 다음 투자 기회를 발표했습니다. 베이스는 저렴하고 안전한 레이어 2 이더리움 솔루션입니다. 이번 도입을 통해 투자자들은 나임스 마켓플레이스에서 토큰화된 자산 클래스로 제공되는 수익 창출형 (재)보험 옵션을 더 쉽게 활용할 수 있게 될 것입니다.
북미는 현재 규제 프레임워크가 기술 산업의 기업가 정신과 혁신을 가속화하기 때문에 시장을 지배하는 지역입니다. 보험사와 블록체인 솔루션 제공업체는 데이터 보호, 사이버 보안, 디지털 신원 및 스마트 계약에 대한 규제 프레임워크와 규정이 제공하는 명확성과 방향성을 통해 시장 확대와 규정 준수를 촉진하는 혜택을 누릴 수 있습니다.
규제 기관, 보험사, 기업가, 학술 기관 및 기술 공급업체는 이 지역에서 협력하고 전략적 관계를 형성할 것을 권장합니다. 보험회사의 협력 노력은 혁신, 업계 컨소시엄, 파일럿 프로젝트, 블록체인 기술 표준 개발을 촉진하여 시장 리더십과 경쟁력을 지원하는 번성하는 생태계를 조성합니다.

시장 역학
기술 발전
기술 채택은 보험 부문에 맞는 혁신적인 블록체인 솔루션의 개발을 촉진할 수 있습니다. 보험사는 블록체인 기술을 활용하여 고객 경험을 향상하고 프로세스를 간소화하는 새로운 상품과 서비스를 개발합니다. 디지털 신원 및 스마트 계약과 같은 혁신은 기술 도입을 통해 가능해집니다. 블록체인 기술을 도입하면 보험회사의 운영 효율을 높이고 비용을 절감할 수 있습니다. 블록체인은 관리 프로세스를 간소화하고 수작업 오류를 제거합니다. 이러한 효율성 향상은 운영 비용 절감, 언더라이팅 정확도 향상, 리소스 활용도 향상으로 이어져 시장 성장을 촉진합니다.
블록체인을 도입하면 보험 업계의 무결성, 데이터 보안 및 개인정보 보호가 강화됩니다. 블록체인 기록의 정책 데이터와 불변성은 민감한 고객 정보와 거래 세부 정보를 무단 액세스 및 조작으로부터 보호합니다. 보험사는 보험 가치 사슬 전반에 걸쳐 데이터를 안전하게 저장하고 관리하여 이해관계자 간의 신뢰와 믿음을 증진할 수 있습니다. 블록체인 기술을 통해 많은 당사자가 정보를 공유할 수 있게 되었습니다. 이 경우 보험사는 피보험자의 디지털 저장된 건강 및 직업 정보에 액세스하여 피보험자가 실제로 입은 손실을 파악할 수 있습니다.
증가하는 보험금 사기 청구 건수
블록체인 기술은 보험금 청구 데이터를 관리하고 저장할 수 있는 투명하고 안전한 플랫폼을 제공합니다. 블록체인 기록의 변경 불가능한 특성으로 인해 사기범들은 보험사의 사기 탐지, 데이터 조작 및 예방 기능을 강화하기 어렵습니다. 보험사는 블록체인을 사용하여 실시간 모니터링, 강력한 사기 탐지 알고리즘, 자동화된 검증 프로세스를 구현함으로써 사기성 보험금 청구를 효과적으로 식별하고 완화할 수 있습니다.
보험사는 블록체인의 추적 투명성과 기능을 통해 보험금 지급부터 제출까지 보험금 청구의 전체 라이프사이클을 추적할 수 있습니다. 감사 가능한 활동 추적은 블록체인에 의해 생성되며, 모든 거래와 수정을 기록하고 권한이 있는 사람이 이를 이용할 수 있도록 합니다. 이러한 개방성은 보험금 청구 프로세스에 참여하는 설계사, 손해사정사 및 기타 당사자 간의 책임감을 높이고 부정직한 행동을 방지합니다. 인도에서 보험금 청구의 약 80%만이 진짜인 반면, 사기 청구는 1년 동안 15%에 달하는 것으로 나타났습니다.
높은 초기 비용
보험에서 블록체인 기술을 구현하는 데 드는 초기 비용은 상당합니다. 여기에는 블록체인 솔루션 개발, 직원 교육, 기존 시스템과의 통합 비용이 포함됩니다. 많은 소규모 보험사의 경우 이러한 초기 비용이 엄청납니다. 서버와 데이터 센터 등 블록체인에 필요한 기술 인프라를 구축하고 유지하는 데는 더 많은 비용이 듭니다. 보험사는 블록체인 배포를 지원하기 위해 특수 하드웨어, 보안 프로토콜, 소프트웨어 라이선스 및 네트워크 업그레이드에 투자해야 하므로 초기 비용 부담이 가중됩니다.
특정 보험 업계의 요구 사항을 충족하도록 블록체인 솔루션을 맞춤화하고 레거시 시스템과 통합하면 추가 비용이 발생할 수 있습니다. 커스터마이징 작업에는 블록체인 개발자, 컨설턴트 또는 타사 공급업체를 고용해야 하므로 보험사의 초기 지출이 증가합니다. 레거시 시스템에서 블록체인 플랫폼으로 데이터를 정리하고 마이그레이션하는 것은 복잡하고 비용이 많이 듭니다. 데이터 정확성, 일관성, 블록체인 프로토콜과의 호환성을 보장하려면 리소스, 시간, 전문 지식이 필요하며, 이는 보험업계의 전반적인 블록체인 도입 비용을 증가시키는 요인으로 작용합니다.
세그먼트 분석
보험 시장의 글로벌 블록체인은 구성 요소, 유형, 기업 규모, 애플리케이션 및 지역에 따라 세분화됩니다.
보험 솔루션 부문의 블록체인은 시장에서 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다.
구성 요소에 따라 보험 시장의 블록체인은 솔루션과 서비스로 세분화됩니다.
블록체인 솔루션은 보험 프로세스에 상당한 효율성 향상을 제공합니다. 블록체인의 탈중앙화된 특성은 데이터 공유와 중개자를 간소화하고 스마트 계약을 통해 워크플로를 자동화할 필요가 없습니다. 이는 보험사의 신속한 보험금 지급과 운영 효율성 향상으로 이어집니다. 블록체인 기술은 합의 절차, 암호화, 암호화 해싱 등 향상된 보안 기능을 제공합니다. 블록체인 기록의 불변성은 데이터 무결성을 보장하고 이해관계자의 신뢰를 구축합니다. 보험사는 블록체인 플랫폼에 민감한 고객 정보 및 보험금 청구 데이터, 정책 세부 정보, 규정 준수 리스크를 안전하게 저장합니다.
블록체인은 보험 거래의 추적성과 투명성을 제공합니다. 블록체인에 기록된 각 거래는 투명하고 감사할 수 있어 활동에 대한 명확한 감사 추적을 제공합니다. 이러한 투명성은 보험사와 규제 당국 간의 신뢰를 향상시켜 책임성을 높이고 분쟁을 줄입니다. 주요 주요 업체의 제품 제공 증가는 예측 기간 동안 세그먼트 성장을 촉진하는 데 도움이됩니다. 예를 들어, 2023년 10월 5일, 인슈어테크 스타트업 침해 보험은 기관 등급 암호화 보험인 Crypto Shield Pro를 출시했습니다. 이는 암호화 보관 솔루션의 기관 고객을위한 혁신적인 암호화 보관 보험 정책입니다.
지리적 침투
보험 시장에서 블록체인을 지배하는 북미 지역
캐나다와 미국은 북미에서 기술적으로 선진화된 국가입니다. 이 지역에는 블록체인에 중점을 둔 기업, 연구 기관, 기술 기업, 자격을 갖춘 개인으로 구성된 활발한 커뮤니티가 있습니다. 이러한 발전은 보험 업계의 혁신과 블록체인 기술 사용을 장려합니다. 블록체인 기술을 최초로 사용한 보험사는 북미 지역의 보험사였습니다. 이 지역의 보험사들은 블록체인이 고객 경험을 개선하고, 비용을 절감하며, 사기를 줄이고, 운영 효율성을 높일 수 있다는 사실을 깨달았습니다. 초기 성과와 사례 연구를 통해 블록체인 솔루션에 대한 지식과 신뢰가 높아지면서 시장 지배력이 강화되었습니다.
보험 분야에서 블록체인을 위한 주요 주요 업체의 이니셔티브가 증가하면 예측 기간 동안 지역 시장 성장을 촉진하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 2021년 9월 13일, 미국의 거대 보험사인 UnitedHealth와 Humana는 블록체인 파일럿을 출시했습니다. 이 지역에서 가장 큰 두 보험사는 의료 시스템에서 데이터를 조정하기 위해 블록체인 기술을 찾고 있습니다. 이 파일럿 프로그램은 의료 업계가 직면한 중요한 문제인 데이터 조정을 해결하고자 하며, 이로 인해 연간 최대 21억 달러의 비용이 소요됩니다.

코로나19 영향 분석
코로나19는 보험 업계의 디지털 트랜스포메이션 시도를 가속화했습니다. 고객 경험을 개선하고 효율성을 높이며 절차를 간소화하기 위해 블록체인 기술을 사용하는 기업이 늘어나면서 보험 분야에서의 블록체인 적용이 급증했습니다. 블록체인 기술은 원격 근무가 보편화된 시대에 보험사, 재보험사, 고객 간의 안전하고 투명한 협력을 가능하게 했습니다. 블록체인 기반 기술은 원활한 데이터 전송, 디지털 계약 체결 및 클레임 처리를 가능하게 함으로써 봉쇄와 이동 제한 속에서 기업의 연속성을 지원했습니다.
팬데믹으로 인해 보험 업계에서 데이터 보안과 개인정보 보호는 더욱 중요해졌습니다. 블록체인의 탈중앙화된 설계와 암호화 기술로 인해 데이터 보안을 개선하고 사이버 위협으로부터 보호하며 규제 표준을 충족하는 블록체인 솔루션에 대한 신뢰도가 높아졌습니다. 블록체인 기술을 기반으로 구축된 스마트 계약은 보험금 청구 처리를 간소화하고 신속하게 처리하여 수작업, 서류 작업 및 처리 지연을 줄였습니다. 팬데믹으로 인한 경제적 불확실성 속에서 보험사들은 스마트 계약을 사용하여 보험금 지급 속도를 높이고 정확성을 높이며 고객 만족도를 높였습니다.
러시아-우크라이나 전쟁 영향 분석
경제적 불확실성은 보험 부문의 블록체인 도입에 영향을 미쳤습니다. 전쟁으로 인한 시장의 불확실성으로 인해 보험사들은 블록체인 프로젝트에 대해 신중한 투자 행보를 보이고 있습니다. 지정학적 불확실성으로 인해 신기술에 대한 투자 증가가 재평가될 수 있습니다. 지정학적 긴장으로 인해 잠재적인 사이버 공격과 같은 사이버 보안 위협이 증가하고 있습니다.
블록체인 기술을 사용하는 보험 기업은 스마트 컨트랙트와 민감한 데이터를 보호하기 위해 악의적인 개인의 공격에 대한 사이버 보안 방어를 강화해야 합니다. 보험 업계에서 블록체인 기술을 채택하고 구현하는 것은 규제를 업데이트하거나 변경하는 지정학적 사건의 영향을 받습니다. 보험 기업은 데이터 보호법, 국경 간 데이터 전송 또는 블록체인 기반 솔루션에 대한 규제 프레임워크의 변화에 대응하여 규정 준수 전략과 운영 절차를 수정해야 합니다.
주요 개발 사항
2024년 1월 11일, Nayms는 최초의 기관용 토큰화된 (재)보험 마켓플레이스인 베이스를 출시하며 다음 투자 기회를 발표했습니다. 베이스는 저렴하고 안전한 레이어 2 이더리움 솔루션입니다. 이번 도입으로 투자자들은 나임스 마켓플레이스에서 토큰화된 자산 클래스로 제공되는 수익 창출형 (재)보험 옵션을 더 쉽게 활용할 수 있게 됩니다.
2022년 9월 29일, 두바이에 본사를 둔 XA 그룹은 블록체인 기반 자동차 보험 플랫폼인 아덴다를 시장에 출시했습니다. 새로 출시된 상품을 통해 보험사들은 자동차 회수 채권을 서로 조정할 수 있습니다.
2023년 10월 5일, 보스턴에 본사를 둔 보험사 Breach Insurance는 기관 등급 암호화 보험 및 무료 액티브 월렛 모니터링 서비스인 Crypto Shield Pro를 시장에 출시했습니다.
보고서를 구매하는 이유는 무엇인가요?
구성 요소, 유형, 기업 규모, 애플리케이션 및 지역에 따라 보험 시장에서 글로벌 블록체인을 시각화하고 주요 상업 자산 및 플레이어를 이해합니다.
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1. 방법론 및 범위
   1. 연구 방법론
   2. 보고서의 연구 목적 및 범위
2. 정의 및 개요
3. 임원 요약
   1. 구성 요소별 스니펫
   2. 유형별 스니펫
   3. 기업 규모별 스니펫
   4. 애플리케이션별 스니펫
   5. 지역별 스니펫
4. 역학
   1. 영향 요인
      1. 동인
         1. 기술 발전
         2. 보험 사기 청구 건수 증가
      2. 제약
         1. 높은 초기 비용
      3. 기회
      4. 영향 분석
5. 산업 분석
   1. 포터의 다섯 가지 힘 분석
   2. 공급망 분석
   3. 가격 분석
   4. 규제 분석
   5. 러시아-우크라이나 전쟁 영향 분석
   6. DMI 의견
6. 코로나19 분석
   1. 코로나19 분석
      1. 코로나19 이전 시나리오
      2. 코로나19 중 시나리오
      3. 코로나19 이후 시나리오
   2. 코로나19에 따른 가격 역학
   3. 수요-공급 스펙트럼
   4. 팬데믹 기간 중 시장과 관련된 정부 이니셔티브
   5. 제조업체의 전략적 이니셔티브
   6. 결론
7. 구성 요소별
   1. 소개
      1. 구성 요소별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
      2. 구성 요소별 시장 매력 지수
   2. 솔루션*
      1. 소개
      2. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
   3. 서비스
8. 유형별
   1. 소개
      1. 유형별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
      2. 유형별 시장 매력도 지수
   2. 프라이빗 블록체인*
      1. 소개
      2. 시장 규모 분석 및 전년대비 성장률 분석(%)
   3. 퍼블릭 블록체인
9. 기업 규모별
   1. 소개
      1. 기업 규모별 시장 규모 분석 및 전년대비 성장률 분석(%)
      2. 기업 규모별 시장 매력 지수
   2. 대기업*
      1. 소개
      2. 시장 규모 분석 및 전년대비 성장률 분석(%)
   3. 중소기업
10. 애플리케이션별
    1. 소개
       1. 애플리케이션별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       2. 애플리케이션별 시장 매력도 지수
    2. GRC 관리*
       1. 소개
       2. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
    3. 사망 및 클레임 관리
    4. 신원 관리 및 사기 탐지
    5. 결제
    6. 기타
11. 지역별
    1. 소개
       1. 지역별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       2. 지역별 시장 매력도 지수
    2. 북미
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 구성 요소 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       4. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 유형별
       5. 기업 규모별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 애플리케이션 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       7. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 국가 별
          1. 미국
          2. 캐나다
          3. 멕시코
    3. 유럽
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 구성 요소별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       4. 유형별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석 (%)
       5. 기업 규모별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 애플리케이션 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       7. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 국가 별
          1. 독일
          2. 영국
          3. 프랑스
          4. 이탈리아
          5. 스페인
          6. 기타 유럽
    4. 남미
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 구성 요소별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       4. 유형별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석 (%)
       5. 기업 규모별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 애플리케이션 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       7. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 국가 별
          1. 브라질
          2. 아르헨티나
          3. 기타 남미
    5. 아시아 태평양
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 구성 요소별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       4. 유형별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석 (%)
       5. 기업 규모별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 애플리케이션 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       7. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 국가 별
          1. 중국
          2. 인도
          3. 일본
          4. 호주
          5. 기타 아시아 태평양 지역
    6. 중동 및 아프리카
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 구성 요소별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       4. 유형별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석 (%)
       5. 기업 규모별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 애플리케이션 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
12. 경쟁 환경
    1. 경쟁 시나리오
    2. 시장 포지셔닝/점유율 분석
    3. 인수합병 분석
13. 기업 프로필