세계의 재무 예측 시장 (2024-2031) : 솔루션별 (소프트웨어, 서비스), 배포별 (클라우드 기반, 온 프레미스), 기업 규모별 (중소기업, 대기업)

글로벌 재무 예측 시장은 2023년에 87억 달러에 달했으며 2024~2031년 예측 기간 동안 11.7%의 연평균 성장률로 성장하여 2031년에는 211억 달러에 달할 것으로 예상됩니다.
은행, 의료, 금융 서비스 등 다양한 분야의 주요 기업들이 전 세계적으로 비즈니스를 성장시키고 있습니다. 기업은 예산 관리, 재무 성과 평가, 현명한 전략적 의사 결정을 위해 확장함에 따라 고급 재무 예측 도구와 소프트웨어가 필요합니다. 고급 재무 예측 서비스 및 소프트웨어의 사용은 디지털 트랜스포메이션 프로젝트에 대한 관심이 높아짐에 따라 더욱 증가하고 있습니다. 기업들은 클라우드 기반 플랫폼과 자동화 기술을 활용하여 재무 계획 프로세스를 개선하고 재무 데이터에 대한 실시간 인사이트를 얻고 있습니다.
주요 주요 업체들의 제품 출시 증가는 예측 기간 동안 글로벌 시장 성장을 촉진하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 2023년 10월 17일, 넷스위트는 재무 리더가 효율성, 생산성 및 수익성을 높이는 데 도움이 되는 엔터프라이즈 성과 관리를 출시했습니다. 재무 프로세스의 정확성과 속도를 개선하고 비즈니스 인사이트를 확보하는 데 도움이 됩니다. 또한 계획 및 예산 수립, 계정 조정에도 유용합니다.
북미의 많은 주요 기업들이 재무 예측 소프트웨어와 예측 분석 솔루션에 투자하여 재무 계획 및 전략적 의사 결정 지원을 강화하고 있습니다. 북미는 이 지역에서 재무 예측 제품 출시가 증가함에 따라 지배적인 지역입니다. 예를 들어, 2022년 11월 3일, IBM은 데이터 사일로를 허물고 계획 및 분석을 간소화하는 소프트웨어를 출시했습니다. 이 회사의 신제품은 비즈니스 인텔리전스 계획, 예측 및 대시보드 기능의 모음으로, 사용자에게 비즈니스 전반의 데이터 소스에 대한 강력한 보기를 제공합니다.

시장 역학
글로벌 디지털 트랜스포메이션
기업은 이제 디지털 트랜스포메이션으로 인해 여러 소스의 재무 데이터에 더 쉽게 액세스하고 통합할 수 있습니다. 여기에는 외부 데이터 소스, CRM 소프트웨어, ERP 플랫폼, 회계 시스템 및 비즈니스 인텔리전스 도구의 데이터가 모두 포함됩니다. 데이터 통합과 접근성이 개선되면 보다 포괄적인 재무 예측이 가능해집니다. 인공 지능, 머신 러닝, 예측 분석은 디지털 트랜스포메이션이 재무 예측 부문에 제공한 고급 통계 기능의 몇 가지 예입니다. 이제 기업은 이러한 기술을 통해 과거 정보를 분석하고, 패턴을 파악하고, 미래 추세를 예측하고, 보다 정확한 재무 예측을 제공할 수 있습니다.
또한 고급 분석은 재무 계획에서 시나리오 분석과 위험 평가를 지원합니다. 클라우드 컴퓨팅은 확장 가능하고 저렴한 솔루션을 제공하므로, 클라우드 컴퓨팅의 도입은 재무 예측 산업을 완전히 변화시켰습니다. 기업은 클라우드 기반 재무 예측 소프트웨어를 도입하여 인터넷에 연결된 모든 기기를 사용하여 언제 어디서나 데이터와 예측 도구에 액세스할 수 있습니다. IT 인프라 비용을 절감하고 데이터 보안을 강화할 수 있습니다.
예측 분석의 중요성 증대
예측 분석은 통계 알고리즘, 머신러닝 기법, 예측 모델을 사용하여 미래의 추세와 결과를 보다 정확하게 예측할 수 있습니다. 재무 예측 소프트웨어는 예측 분석을 활용하여 보다 정확한 재무 예측과 예산 추정치를 생성함으로써 계획과 의사 결정을 개선할 수 있습니다. 예측 분석은 과거 패턴, 시장 동향, 고객 행동 및 외부 요인에 대한 연구를 통해 기업이 재무 위험을 인식하고 줄이는 데 도움을 줍니다. 예측 분석을 지원하는 재무 예측 도구는 위험 변수를 평가하고, 발생 가능한 중단을 예측하고, 위험을 완화하기 위한 전략을 수립하여 위험 관리 절차 및 재무 안정성을 개선합니다.
예측 분석은 매출 성장, 비용 절감, 운영 효율성을 위한 영역을 파악하여 리소스 할당 최적화에 도움을 줍니다. 예측 분석을 지원하는 재무 예측 소프트웨어는 리소스 사용 방식을 조사하고 비효율적인 부분을 파악하여 ROI를 높이고 수익성을 높이며 기업 목표를 지원하는 리소스 할당 계획을 제안할 수 있습니다. 예측 분석을 통해 개인화된 재무 예측, 행동 분석 및 고객 세분화가 가능합니다. 예측 분석은 기업이 재무 요구 사항, 선호도 및 행동에 따라 고객층을 세분화할 수 있는 유용한 도구입니다. 이를 통해 특정 고객 범주의 요구에 특별히 맞춤화된 예측 모델, 개별화된 금융 솔루션, 소비자의 행복과 충성도를 높이는 타겟 마케팅 활동을 만들 수 있습니다.
데이터 보안 문제
민감한 재무 데이터를 제어하고 예산과 투자 계획을 사용하여 수입을 예측하는 것은 모두 재무 예측의 일부입니다. 데이터 유출로 인해 기밀 재무 정보가 노출되면 기업의 경쟁력과 데이터 보호법 준수 능력이 위험에 처하게 됩니다. 신뢰할 수 있는 예측을 위해서는 재무 데이터의 무결성과 정확성이 보장되어야 합니다. 재무 데이터의 무결성은 데이터 조작 및 변조와 같은 데이터 보안 위험으로 인해 손상되며, 이는 잘못된 예측과 잘못된 재무 관리로 이어질 수 있습니다.
재무 예측을 위해서는 GDPR 및 CCPA를 비롯한 법적 표준과 데이터 보호법을 준수해야 합니다. 데이터 보안 문제로 인해 기업은 데이터 개인정보 보호 및 감사 추적 요건을 규제하는 법률을 준수하기가 더 어려워지고, 이로 인해 처벌과 법적 처벌을 받게 됩니다. 멀웨어 공격과 내부자 위협을 포함한 사이버 보안 위험은 재무 예측 시스템과 소프트웨어에 영향을 미칠 수 있습니다. 암호화가 부족하고 액세스 제한이 불충분하면 금융 데이터가 도난, 무단 변경 및 사이버 공격에 노출될 수 있습니다.
세그먼트 분석
글로벌 재무 예측 시장은 솔루션, 배포, 기업 규모, 최종 사용자 및 지역을 기준으로 세분화됩니다.
재무 예측 소프트웨어에 대한 소비자의 수요 증가
솔루션에 따라 재무 예측 시장은 소프트웨어와 서비스로 세분화됩니다.
재무 예측 소프트웨어는 고급 기능으로 인해 시장에서 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다. 예산 시나리오 분석, 예측 모델링, 가정 분석, 민감도 분석 및 예측 정확도와 같은 고급 기능이 제공되어 다양한 예측 수요를 충족합니다. 이러한 도구의 도움으로 기업은 데이터 기반의 선택을 하고 다양한 상황을 분석하며 철저한 재무 예측을 제공할 수 있습니다. 오늘날 재무 예측을 위한 소프트웨어는 다양한 플랫폼, 기기, 운영 체제에서 사용할 수 있으며 사용하기 쉽고 직관적입니다. 재무 전문가와 경영진은 사용자 친화적인 인터페이스, 대화형 대시보드, 맞춤형 보고 도구 덕분에 높은 수준의 기술 지식이 없어도 재무 예측을 더 쉽게 분석할 수 있습니다.
혁신적인 소프트웨어 제품 출시의 증가는 예측 기간 동안 세그먼트 성장을 촉진하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 2021년 3월 23일, 포카스는 새로운 예산 및 예측 소프트웨어를 시장에 출시했습니다. 새로 출시된 소프트웨어를 통해 팀은 실시간 데이터 분석 환경에서 예산을 수립할 수 있습니다. 클라우드 기반 소프트웨어를 통해 팀은 어디서나 한 곳에서 예산을 수립하고 예측할 수 있습니다.
지리적 침투
재무 예측 시장을 지배하는 북미 지역
북미는 강력한 인터넷 연결과 고속 데이터 네트워크를 비롯한 첨단 기술 인프라를 갖추고 있습니다. 다양한 부문의 기업들이 이러한 기술적 개선 덕분에 고급 재무 예측 소프트웨어와 디지털 플랫폼을 보다 쉽게 도입하고 있습니다. 선도적인 금융 서비스 기업, 투자 회사, 금융 기관은 북미에 밀집해 있습니다. 이 지역의 금융 서비스 부문이 고도로 발달되어 있기 때문에 투자 및 의사 결정 과정을 지원하기 위해 보다 정교한 재무 예측 도구와 분석 플랫폼이 사용되고 있습니다.
북미 은행의 재무 예측 모델 채택이 증가하면서 지역 시장 성장에 도움이 되고 있습니다. 예를 들어, 뱅크 오브 아메리카는 2022년 1월 13일에 캐시프로 예측 툴을 시장에 출시했습니다. 인공지능(AI)과 머신러닝을 활용한 금융 툴입니다. 이 솔루션은 머신러닝을 재무 예측에 적용하여 기업의 재무 문제를 해결하는 데 도움을 주는 핀테크 전문 기업과 협력하여 개발되었습니다.

코로나19 영향 분석
코로나19는 재무 예측에서 위험 평가와 시나리오 계획의 중요성을 강조했습니다. 다양한 시나리오가 재무 결과에 미치는 영향을 평가하기 위해 기업들은 여러 시나리오, 스트레스 테스트 및 민감도 분석이 포함된 보다 복잡한 예측 모델을 개발했습니다. 이러한 모델은 전례 없는 불확실성에 직면했기 때문에 중요했습니다. 코로나19로 인해 여러 부문의 소비자 행동에 변화가 생겼습니다. 재무 예측 모델에는 소비자 선호도의 변화와 재량적 지출 범주에 비해 필수품에 대한 필요성을 고려해야 했습니다.
코로나19는 전 세계 공급 라인을 중단시킴으로써 전 세계 기업의 제조 및 유통에 영향을 미쳤습니다. 비용, 수익 및 공급망 회복력을 예측할 때는 공급망 중단, 재고 관리의 어려움, 원자재 부족, 물류 제한 및 소비 패턴을 고려한 재무 예측 모델이 필요합니다. 여러 국가에서 코로나19로 인해 경제 침체가 시작되어 GDP가 감소하고 기업이 문을 닫았습니다. 거시경제 상황과 기업 실적에 영향을 미치는 경제 지표, 회복 궤적, 경기 부양책의 영향, 금리 변화, 물가 상승률, 재정 정책 조치는 모두 재무 예측 모델을 사용하여 예측되었습니다.
러시아-우크라이나 전쟁 영향 분석
글로벌 금융 예측 시장은 러시아와 우크라이나 간의 분쟁으로 인한 지정학적 긴장으로 인해 변동성이 커지고 있습니다. 금융 예측 모델은 이러한 예측 불가능성 때문에 지정학적 사건의 영향을 받는 시장 움직임을 정확하게 예측하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 금융 예측 모델은 예측 불가능성, 위험에 대한 혐오감, 지정학적 사건으로 인한 분위기 변화로 인해 자산 가격, 투자 성과, 시장 움직임을 예측하는 데 어려움을 겪고 있습니다.
에너지 및 산업 부문에 영향을 미치는 러시아와 우크라이나 간의 분쟁으로 인해 국제 공급 라인이 중단될 수 있습니다. 영향을 받는 국가나 산업에서 사업을 운영하는 기업은 공급망 중단으로 인해 원자재 비용과 공급망 안정성을 예측하기 어렵고, 이는 조달 및 재고 수준에도 영향을 미칠 수 있습니다. 재무 예측 모델의 위험 평가 및 완화 계획에서는 정치적 변동성과 규제 변화를 모두 고려해야 합니다. 기업은 러시아와 우크라이나 간의 전쟁으로 인한 지정학적 위험과 불확실성에 대처하기 위해 시나리오 계획, 위험 관리 프로세스 및 백업 계획을 수정해야 합니다.
주요 개발 사항
2024년 1월 11일, Nayms는 최초의 기관용 토큰화된 (재)보험 베이스를 출시하며 다음 투자 기회를 발표했습니다. 베이스는 저렴하고 안전한 레이어 2 이더리움 솔루션입니다. 이번 도입을 통해 투자자들은 나임스 마켓플레이스에서 토큰화된 자산 클래스로 제공되는 수익 창출형 (재)보험 옵션을 더 쉽게 활용할 수 있게 될 것입니다.
2022년 9월 29일, 두바이에 본사를 둔 XA 그룹은 블록체인 기반 자동차 보험 플랫폼인 아덴다를 시장에 출시했습니다. 새로 출시된 상품을 통해 보험사들은 서로 간의 자동차 회수 채권을 조정할 수 있습니다.
2023년 10월 5일, 보스턴에 본사를 둔 보험사 Breach Insurance는 기관 등급 암호화 보험 및 무료 액티브 월렛 모니터링 서비스인 Crypto Shield Pro를 시장에 출시했습니다.
시장 세분화
솔루션별
소프트웨어
서비스
배포 방식별
클라우드 기반
온프레미스
기업 규모별
중소기업
대기업
최종 사용자별
은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI)
이커머스
헬스케어 제조
IT 및 통신
기타
왜 보고서를 구매해야 할까요?
솔루션, 배포, 기업 규모, 최종 사용자 및 지역에 따라 글로벌 재무 예측 시장을 세분화하고 주요 상업 자산 및 플레이어를 이해합니다.
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1. 방법론 및 범위
   1. 연구 방법론
   2. 보고서의 연구 목적 및 범위
2. 정의 및 개요
3. 임원 요약
   1. 솔루션별 스니펫
   2. 배포별 스니펫
   3. 기업 규모별 스니펫
   4. 최종 사용자별 스니펫
   5. 지역별 스니펫
4. 역학
   1. 영향 요인
      1. 동인
         1. 글로벌 디지털 혁신
         2. 예측 분석의 중요성 증대
      2. 제약
         1. 데이터 보안 문제
      3. 기회
      4. 영향 분석
5. 산업 분석
   1. 포터의 다섯 가지 힘 분석
   2. 공급망 분석
   3. 가격 분석
   4. 규제 분석
   5. 러시아-우크라이나 전쟁 영향 분석
   6. DMI 의견
6. 코로나19 분석
   1. 코로나19 분석
      1. 코로나19 이전 시나리오
      2. 코로나19 중 시나리오
      3. 코로나19 이후 시나리오
   2. 코로나19에 따른 가격 역학
   3. 수요-공급 스펙트럼
   4. 팬데믹 기간 중 시장과 관련된 정부 이니셔티브
   5. 제조업체의 전략적 이니셔티브
   6. 결론
7. 솔루션별
   1. 소개
      1. 솔루션별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
      2. 시장 매력도 지수, 솔루션별
   2. 소프트웨어*
      1. 소개
      2. 시장 규모 분석 및 전년대비 성장률 분석(%)
   3. 서비스
8. 배포별
   1. 소개
      1. 배포별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
      2. 배포별 시장 매력 지수
   2. 클라우드 기반*
      1. 소개
      2. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
   3. 온프레미스
9. 기업 규모별
   1. 소개
      1. 기업 규모별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
      2. 기업 규모별 시장 매력 지수
   2. 중소기업 *
      1. 소개
      2. 시장 규모 분석 및 전년대비 성장률 분석(%)
   3. 대기업
10. 최종 사용자별
    1. 소개
       1. 최종 사용자별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       2. 최종 사용자별 시장 매력도 지수
    2. 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI)*
       1. 소개
       2. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
    3. 이커머스
    4. 헬스케어
    5. 제조
    6. IT 및 통신
    7. 기타
11. 지역별
    1. 소개
       1. 지역별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       2. 지역별 시장 매력도 지수
    2. 북미
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 솔루션 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       4. 배포 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       5. 조직 규모 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 최종 사용자 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       7. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 국가 별
          1. 미국
          2. Canada
          3. 멕시코
    3. 유럽
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 솔루션별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       4. 배포별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 배포별
       5. 조직 규모 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 최종 사용자 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       7. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 국가 별
          1. 독일
          2. 영국
          3. 프랑스
          4. 이탈리아
          5. 스페인
          6. 기타 유럽
    4. 남미
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 솔루션별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       4. 배포별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 배포별
       5. 조직 규모 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 최종 사용자 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       7. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 국가 별
          1. 브라질
          2. 아르헨티나
          3. 나머지 남미
    5. 아시아 태평양
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 솔루션별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석(%), 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석(%)
       4. 배포별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 배포별
       5. 조직 규모 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 최종 사용자 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       7. 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 국가 별
          1. 중국
          2. 인도
          3. 일본
          4. 호주
          5. 기타 아시아 태평양 지역
    6. 중동 및 아프리카
       1. 소개
       2. 주요 지역별 역학 관계
       3. 솔루션별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장률 분석(%)
       4. 배포별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%), 배포별
       5. 조직 규모 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
       6. 최종 사용자 별 시장 규모 분석 및 전년 대비 성장 분석 (%)
12. 경쟁 환경
    1. 경쟁 시나리오
    2. 시장 포지셔닝/점유율 분석
    3. 인수합병 분석
13. 기업 프로필